2023年最新全市場融資融券詳細指南

美曼科技

2023年4月了，馬上就夏天了,希望這個夏天不會像去年那樣炎熱。大家應(yīng)該都知道，現(xiàn)在開通融資融券已經(jīng)可以線上進行開戶了。開出自己滿意的融資融券證券賬戶，肯定能為大家省下很多的精力。下面給大家科普一下，融資融券開戶，融資融券費率及相關(guān)的一些操作技巧。大家花2分鐘時間看一看，應(yīng)該對您有所幫助！
首先是開通問題，開通融資融券，需要有一個股票賬戶，并且滿足開通融資融券的條件，我例舉在下面：
一. 證券開戶流程

1、掃描客戶經(jīng)理開戶碼進入開戶界面、輸入手機號，填寫圖片驗證碼和短信驗證碼；
2、上傳本人二代身份證照片、完善并再次確認個人信息、其它資料信息確認；
3、風(fēng)險測評，風(fēng)險承受能力評定結(jié)果和期限；
4、設(shè)置密碼、開通賬戶；另有股東戶或股東戶未能成功開立，可在開戶完成激活后，再進行補開；
5、統(tǒng)一簽訂風(fēng)險協(xié)議和開戶協(xié)議、綁定三方存款、銀行卡實名認證；
6、視頻認證、開戶回訪；
7、提交開戶申請，資料審核1個工作日、開戶結(jié)果通知。
目前大部分券商的融資融券業(yè)務(wù)仍需到線下臨柜辦理，只有極個別券商支持線上辦理。有需要線上辦理的可以問我。
二. 融資融券辦理條件

條件1.滿足半年證券交易經(jīng)歷（中登公司記錄的首筆股票成交開始計算）
條件2.滿足前20日均50萬賬戶資產(chǎn)（資產(chǎn)包括股票、現(xiàn)金、債券、基金等）
條件3.投資偏好等級是激進型的
三.融資融券開通流程

(1)用瀏覽器打開證券公司開通融資融券業(yè)務(wù)的網(wǎng)址，輸入資金賬戶和密碼，登錄
(2) 信用賬戶開戶條件效驗
(3) 投資者確認適當(dāng)性評估結(jié)果
(4) 投資者觀看融資融券交易風(fēng)險揭示視頻
(6)風(fēng)險揭示視頻播放完畢后，須在下方的“風(fēng)險揭示書”閱讀相應(yīng)內(nèi)容并打V確認，進入到手機驗證界面:
(7)融資融券業(yè)務(wù)知識測評，差不多14道題左右，很簡單。截止此步驟，都是電腦完成，上班期間也不影響哦:
(8)身份確認: 手機APP掃碼----身份證正反面進行拍照---等待視頻接入 (人工視頻錄制大概10分鐘左右，錄制完后視頻畝核也需要10分鐘左右)
(9) 三方存管綁定
(10) 確認并查看開戶結(jié)果
四. 融資融券賬戶操作技巧，及如何盈利

1、融資加倉

融資加倉是融資融券的基本應(yīng)用，使用“融資買入”指令即可實現(xiàn)，但需要提醒投資者，融資是把雙刃劍，融資加倉后上漲盈利放大，下跌時虧損也將放大，如果不是有較大的把握，不建議過度融資和長線融資，建議以短線融資見好就收的增強收益做法為主。
融資隨借隨還（用一天算一天），利率最低5%左右，股價的波動差價收益完全能覆蓋利息。如果當(dāng)天借當(dāng)天還（低位融資補倉，當(dāng)天反彈起來就賣股票還錢）則不收利息。作擔(dān)保物的股票仍可正常交易。
2、融券做空

一些投資者將融資融券片面理解成“融資”，而對融券做空不甚了解。
融券，就是向證券公司借券來賣出，當(dāng)券的價格下跌后，再以更低的價格買回相同數(shù)量的券還給證券公司，投資者賺了高賣低買的差價。
適用情況：趨勢性看空股價，完全空倉，有資金，沒股票。
五. 5種T+0操作模式：

在普通賬戶中，在已經(jīng)持有股票且有資金的前提下，可以做先賣后買，或先買后賣的T+0日內(nèi)操作。如果開通了融資融券功能，則T0的方式再多，不受制于上述的前提條件：
1. 融資買入+賣券還款

適用情況：預(yù)計持有的股票日內(nèi)會反彈，想做T0差價，但沒有資金補倉。
2. 擔(dān)保品買入+融券賣出

適用情況：判斷某股票日內(nèi)將上漲，但明天不確定漲跌。想賺當(dāng)天的差價。自己有資金，但沒有該股票。（股票必須為融券標(biāo)的，且券商有券可融）
用自有資金做“擔(dān)保品買入”，上漲后融券賣出鎖定收益，該股的漲跌已經(jīng)不影響收益。下一交易日用“直接還券”指令將買入的股票用于償還融券負債。
3. 融資買入+融券賣出

適用情況：判斷某股票日內(nèi)將上漲，想賺日內(nèi)差價，但既沒有資金，也沒有該股票。
此時，用別的股票做擔(dān)保。融資買入，上漲后融券賣出相同數(shù)量股票，即鎖定差價收益。（股票必須為融資融券標(biāo)的券，且券商有券可融）
4. 融券賣出+融資買入

適用情況：判斷某股票日內(nèi)將下跌，想賺當(dāng)天的差價，但沒有這個股票，也沒有自有資金。在高位融券賣出，下跌到目標(biāo)位后用融資買入鎖定差價收益。（股票必須為融資融券標(biāo)的券，且券商有券可融。）
5. 融券賣出+擔(dān)保品買入

適用情況：判斷某股票日內(nèi)將下跌，想賺當(dāng)天的差價，但沒有這個股票，自已有資金。在高位融券賣出，下跌到目標(biāo)位后用擔(dān)保品買入鎖定差價收益。（股票必須為融資融券標(biāo)的券，且券商有券可融）
提示：融資融券標(biāo)的券池、保證比例以券商公示為準(zhǔn)。
六. 融資融券期限最長能做到多久

融資融券合約展期前20個交易日可申請，科創(chuàng)版板塊集中度不高于35%，展期的合約將結(jié)算利息并扣收,資金不足部分將轉(zhuǎn)為其他負債本金，按照融資利率計息，非科創(chuàng)版合約維保不低于130%;科創(chuàng)版合約維保不低于150%；
融資融券期限最長不得超過6個月，合約到期，投資者的申請為其辦理展期，每次展期的期限不得超過6個月。
七. 融資融券余額

融資融券余額：分為融資余額和融券余額
1. 融資余額

指未償還的融資總金額，是投資者進行融資之后買入的股票額度和償還向證券公司借入的資金時，二者之間的差額。即融資余額=融資買入額-融資償還額
一般認為融資余額增加時，表示市場上的投資者心態(tài)更加偏向買入一方，表明市場上的人氣旺盛屬丁強勢的市場，反之就是弱勢市場
2. 融券余額

指融券賣出與買進還券間的差額，是投資者進行融券之后賣出股票的額度與每日償還融券的額度，二者之間的一個差額。即融券余額=融券賣出額-融券償還額
一般認為融券余額增加時，表示市場的趨勢方向更加偏向賣方，反之就是買方方向了
3. 增加和減少的意義

融資余額:可以作為市場上的融資做多力度指標(biāo)
單只標(biāo)的證券的融資余額或融券余量“達到該證券上市可流通市值的25%時，證券交易所可以在次一交易日暫停其融資買入或融券賣出，并向市場公布。當(dāng)降低至20%以下時，次一交易日再恢復(fù).
融券余額:可以作為做空力度指標(biāo)的，主要是來表現(xiàn)整個市場的多空變化情況.
融券余額增加，表示看空的投資倉位增加，市場趨向賣方:反之則趨向買方.
八. 維持擔(dān)保比例

計算公式為:
維持擔(dān)保比例=(現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和)/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量x當(dāng)前市價+利息及費用總和)。
維持擔(dān)保比例超過300%時，客戶可以提取保證金可用余額%中的現(xiàn)金或充抵保證金的證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于300%。
此時若你借來的錢買的股票跌了，或者你借的股票賣空之后價格卻漲了。當(dāng)客戶維持擔(dān)保比例低于130%時，會員應(yīng)當(dāng)通知客戶在約定的期限內(nèi)追加擔(dān)保物。所以般都會維持擔(dān)保比例300%
九. 融資融券交易&普通證券交易區(qū)別是什么

1.客戶從事普通證券交易，買入證券時，必須事先有足額資金，賣出證券時，必須有足額證券；從事融資融券交易，客戶預(yù)測證券價格將要上漲而手頭沒有足夠的資金時，可以向證券公司借入資金買入證券，預(yù)測證券價格將要下跌而手頭沒有證券時，可以向證券公司借入證券賣出。
2.與普通證券交易相比，客戶可以通過向證券公司融資融券，擴大交易籌碼，具有一定的財務(wù)杠桿效應(yīng)。
3.客戶從事普通證券交易，與證券公司只存在委托買賣關(guān)系；從事融資融券交易，與證券公司不僅存在委托買賣關(guān)系，還存在資金或證券的借貸關(guān)系，因此還要事先以現(xiàn)金或證券的形式向證券公司交付一定比例的保證金，并將融資買入的證券和融券賣出所有資金交付證券公司，作為擔(dān)保物。
4.客戶從事普通證券交易時，風(fēng)險完全由其自行承擔(dān)，可以買賣所有在證券交易所上市交易的證券；從事融資融券交易時，如不能按時、足額償還資金或證券，還會給證券公司帶來風(fēng)險，所以客戶只能在與證券公司約定的范圍內(nèi)買賣證券。
十.融資融券的交易費用

說到融資融券的交易費用問題，目前全市場包括我司在內(nèi)有140余家券商，費用層次不齊，股票費用普遍在萬2.5，融資費率基本默認是在6%以上。我給大家申請一個股票特別費率，有需要的朋友可以參考一下：

【股票萬1】【融資利率5%】量大還可議

【融券利率2.99%起】【基金萬0.4】【可轉(zhuǎn)債萬0.4】


其他的一些交易品種，也比其他券商更具有優(yōu)勢，詳詢主頁。
融資融券費率計算

交易手續(xù)費: 證券交易傭金·、印花稅、過戶費 (上海)
交易傭金:很多一般可以做到萬1，絕大多數(shù)已經(jīng)包含規(guī)費 (證管費和經(jīng)手費·等)買賣雙邊收取。
券商收印花稅: 千1，賣出收取，交易所收過戶費: 深圳，上海證券交易所都收取，萬0.2，雙邊收，多數(shù)券商傭金。已經(jīng)包含深圳過戶費
上海整體費用約為: 萬1*2+千1+萬0.2*2=萬12.4
深圳整體費用約為: 萬1*2+千1=萬12
部分券商，會采用低價營銷，犧牲自己的成本費用來獲取客戶，這種在證券業(yè)是違規(guī)操作，也不是永久費率，這種券商不能選擇，后期服務(wù)也是非常糟糕的。一定要選擇一個負責(zé)并且靠譜的客戶經(jīng)理。比如您眼前這位6年經(jīng)驗的金融顧問。
十一. 融資融券的交易風(fēng)險

融資融券是一種高風(fēng)險、高收益的交易方式，交易風(fēng)險有以下幾個方面：
1. 償還債務(wù)的風(fēng)險

融資融券本質(zhì)上是券商或銀行向投資者發(fā)放貸款，因此借款人必須依據(jù)約定的時間償還貸款，否則會面臨罰款或違約的風(fēng)險。
2. 股票價格波動的風(fēng)險

融資融券交易涉及使用杠桿進行投資，市場變化可能對投資者產(chǎn)生巨大的影響，如果股票價格出現(xiàn)重大波動，投資者可能會出現(xiàn)更大的虧損。
3. 關(guān)聯(lián)方交易等風(fēng)險

一些不規(guī)范的融資融券交易可能會涉及關(guān)聯(lián)方交易等問題，這種交易可能會損害其他市場參與者的利益，應(yīng)該引起投資者的關(guān)注。
結(jié)語

以上內(nèi)容涵蓋了融資融券的大部分可能遇到的問題與注意事項，希望能對屏幕前已經(jīng)開通融資融券，或者正準(zhǔn)備開通融資融券的您，有所幫助！都看到這里了，您應(yīng)該不會吝嗇您的點贊和關(guān)注吧！有需要可以問我哦

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